A saúde financeira é um dos maiores objetivos de todo gestor de empresa que se preze. Isso porque se trata de um estado financeiro que demonstra estabilidade e bons mecanismos de combate a adversidades.
Estima-se que quase 40% de toda a população economicamente ativa do Brasil seja dona do próprio negócio, segundo uma pesquisa realizada pelo Global Entrepreneurship Monitor. Seja como MEI, empresa individual, autônomo, ou em sociedade com outras pessoas, é possível dizer que a população brasileira possui a chamada “veia empreendedora”.
O grande problema, porém, para novas empresas no território nacional, é que quase 60% dos CNPJs abertos anualmente fecham as portas dentro dos primeiros cinco anos de atividade, de acordo com o IBGE.
Isso ocorre em grande parte por falta de preparo e de mecanismos que ajudam a valorizar a saúde financeira empresarial, em vez de fazer investimentos de forma desgovernada.
Se você deseja aprender mais sobre esse conceito gerencial, leia este artigo até o fim e saiba como avaliar o seu negócio!
Tenha uma ótima leitura!
O que é a saúde financeira de uma empresa?
Saúde financeira é um conceito que pode ser definido a partir do quão “apertada” uma empresa fica após pagar todas as suas contas e dívidas.
Se, depois de quitar todos os débitos mensais, sobra uma quantia segura para fazer investimentos, projetos, pequenos aprimoramentos e armazenar em uma reserva emergencial, então a saúde financeira empresarial é boa!
Por outro lado, caso seu negócio esteja se equilibrando por um fio em termos da sua adimplência, então isso não é um bom sinal olhando por essa ótica. Isso porque um empreendimento está sujeito a uma série de mudanças abruptas que podem alterar esse quadro financeiro para pior.
Um equipamento caríssimo e não-segurado pode estragar, uma loja concorrente pode abrir uma unidade nova perto de você, ou a economia do país pode enfrentar uma crise, como a que vimos durante a pandemia do Covid-19.
Uma empresa que tem o poder financeiro para sobreviver a esse tipo de imprevisto, se ajustar e voltar a produzir lucro, é justamente uma empresa que possui uma boa saúde financeira.
Como avaliar a saúde financeira de um negócio?
Se você deseja saber mais sobre como avaliar a saúde financeira da sua empresa e quer buscar formas de elevar esse “indicador” dentro do seu negócio, confira a seguir!
Monitore seu fluxo de caixa
O fluxo de caixa é o registro de transações feitas com o capital de giro da empresa. Nessa anotação, é crucial que constem todas as entradas e saídas. Se algo passar batido, é possível que você tenha uma falsa noção de lucro ou prejuízo.
Não apenas em termos de saúde financeira, mas um controle de fluxo de caixa eficiente é totalmente necessário para a sobrevivência de uma empresa mesmo em um cenário de produtividade positiva.
Avalie o lucro bruto
O lucro bruto é uma forma interessante de avaliar a saúde financeira empresarial. Por meio desse parâmetro, um empresário pode verificar se sua produção está gerando bons frutos ou se é preciso fazer ajustes nos custos diretos.
Vale mencionar que o lucro bruto é só a diferença entre a receita obtida com vendas e o custo produtivo. Sendo assim, não são consideradas as despesas operacionais da empresa como um todo, nem a carga tributária.
Para ter uma dimensão mais ampla da situação financeira do seu negócio, é importante também levar em conta o lucro líquido!
Controle o seu endividamento
Ter um controle forte sobre o endividamento não é apenas uma forma de avaliar o seu negócio, mas também serve para aprimorá-lo em termos de saúde financeira. Ainda que, para fazer uma empresa operar depois de sua abertura, seja necessário receber investimentos externos, é importante ter cuidado com a atração excessiva de dívidas.
Por isso, é recomendável fazer um planejamento financeiro que estipule formas de montar um crescimento bem estruturado para o seu negócio, mantendo-se sempre capaz de reverter os investimentos dentro de um período razoável.
Leia mais: A importância de uma gestão eficiente para o sucesso de seu negócio.
Analise o índice de liquidez
A liquidez é uma métrica que aponta a capacidade de uma empresa de pagar suas contas enquanto funciona normalmente no seu cotidiano. Isso porque muitas despesas podem ser cobradas em tempos diferentes do ano, e um bom indicador de saúde financeira é demonstrar poder de arcar com um certo “aperto” nesse sentido.
No geral, a liquidez está relacionada à lucratividade da empresa como um todo, mas também tem a ver com o potencial de retorno a investidores.
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